期权价值类型的划分以及平值期权行权价的特点，对于投资者理解期权交易和制定投资策略至关重要。下面将详细介绍期权价值类型的划分方法以及平值期权行权价的独特之处。
期权的价值类型主要分为实值期权、平值期权和虚值期权，这三种类型是根据期权行权价格与标的资产市场价格的关系来划分的。
实值期权是指具有内在价值的期权。对于看涨期权而言，当行权价格低于标的资产的市场价格时，该看涨期权为实值期权，因为持有者可以以低于市场价格的行权价买入标的资产，从而获得收益。例如，某股票的市场价格为每股 50 元，而对应的看涨期权行权价格为 45 元，此时该看涨期权就是实值期权。对于看跌期权，当行权价格高于标的资产的市场价格时，该看跌期权为实值期权，因为持有者可以以高于市场价格的行权价卖出标的资产。
平值期权是指行权价格等于标的资产市场价格的期权。在这种情况下，期权的内在价值为零，但仍具有时间价值。平值期权处于一种临界状态，其价格的波动对标的资产价格的变动非常敏感。
虚值期权则是指不具有内在价值的期权。对于看涨期权，行权价格高于标的资产市场价格时为虚值期权；对于看跌期权，行权价格低于标的资产市场价格时为虚值期权。虚值期权只有时间价值，随着到期日的临近，其价值会逐渐衰减。
下面通过表格来更清晰地展示三者的区别：
期权类型 看涨期权 看跌期权 实值期权 行权价格＜标的资产市场价格 行权价格＞标的资产市场价格 平值期权 行权价格 = 标的资产市场价格 行权价格 = 标的资产市场价格 虚值期权 行权价格＞标的资产市场价格 行权价格＜标的资产市场价格平值期权的行权价具有一些独特的特点。首先，平值期权的时间价值最大。由于其内在价值为零，期权的价值主要由时间价值构成。在期权合约的有效期内，标的资产价格的波动有可能使平值期权转变为实值期权，因此投资者愿意为这种可能性支付较高的时间价值。其次，平值期权的价格对标的资产价格的变动最为敏感。标的资产价格的微小变动都可能导致平值期权在实值期权和虚值期权之间转换，从而引起期权价格的较大波动。最后，平值期权的交易量通常较大。由于其价格的敏感性和不确定性，吸引了众多投资者进行交易，以获取价格波动带来的收益。
投资者在进行期权交易时，需要充分了解期权价值类型的划分以及平值期权行权价的特点，根据自己的投资目标和风险承受能力，选择合适的期权合约进行交易。