“基金净值”和“累计净值”有啥不同？

在基金投资领域，基金净值和累计净值是两个重要的概念，它们对于投资者了解基金的表现和价值有着关键作用，然而很多投资者对这两者的区别并不十分清楚。下面将详细介绍它们之间的差异。

基金净值，也称为单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额，它反映了每份基金的实际价值。其计算公式为：基金单位净值 =（基金资产总值 - 基金负债）÷ 基金总份额。基金净值是投资者买卖基金时的重要参考依据，每天收市后，基金公司会根据当天基金资产的市场价值计算并公布基金净值。例如，某基金的资产总值为1亿元，负债为1000万元，总份额为5000万份，那么该基金的单位净值就是（10000 - 1000）÷ 5000 = 1.8元。

累计净值则是在单位净值的基础上，考虑了基金成立以来的所有分红、拆分等情况。它反映了基金从成立以来的总体收益情况。累计净值的计算公式为：累计净值 = 单位净值 + 基金成立后累计单位派息金额。如果某基金单位净值为2元，成立以来每份基金累计分红0.5元，那么该基金的累计净值就是2 + 0.5 = 2.5元。

为了更清晰地对比两者，下面通过表格进行说明：

对比项目基金净值累计净值定义当前基金总净资产除以基金总份额单位净值加上基金成立后累计单位派息金额反映内容每份基金当前的实际价值基金从成立以来的总体收益情况作用投资者买卖基金的价格依据衡量基金历史业绩的重要指标

对于投资者来说，基金净值主要用于判断当前买卖基金的成本。而累计净值更能反映基金经理的管理能力和基金的长期表现。如果一只基金的累计净值增长幅度较大，说明该基金在成立以来为投资者创造了较高的收益。另外，当基金出现分红或拆分时，单位净值会下降，但累计净值不会受到影响，因为它全面考虑了这些因素。

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