在当今的投资领域，投资者越来越关注基金的社会责任与投资回报。评估基金在这两方面的表现，有助于投资者做出更符合自身价值观和财务目标的投资决策。
评估基金社会责任表现时，可从环境、社会和公司治理（ESG）三个维度入手。环境方面，主要考察基金所投资的公司对环境的影响，如是否积极应对气候变化、减少污染排放、提高资源利用效率等。社会维度关注公司对社会的贡献，包括员工权益保护、社区关系建设、产品安全与质量等。公司治理则聚焦于公司的管理结构和决策过程，如董事会独立性、信息披露透明度、反腐败措施等。
为了获取基金的ESG信息，投资者可以参考专业的ESG评级机构报告，如晨星、 Sustainalytics等。这些机构会对基金的ESG表现进行打分和排名，为投资者提供直观的参考。此外，基金的定期报告和官方网站也是重要的信息来源，投资者可以从中了解基金的投资策略、持仓情况以及在社会责任方面的具体举措。
投资回报是投资者关注的核心指标之一。评估基金的投资回报，不能仅仅看短期的业绩表现，而应综合考虑多个方面。首先，要关注基金的长期业绩，一般建议考察3 - 5年甚至更长时间的收益率，以了解基金在不同市场环境下的表现。其次，要比较基金的业绩与同类基金和业绩基准的差异。如果基金的收益率长期高于同类基金和业绩基准，说明其具有较好的投资管理能力。
除了收益率，还需要考虑基金的风险调整后收益。常用的风险调整后收益指标有夏普比率、索提诺比率等。夏普比率反映了基金承担单位风险所获得的超额收益，比率越高，说明基金在同等风险下的回报越高。索提诺比率则更侧重于衡量基金在下行风险下的表现，对于厌恶风险的投资者来说，该指标更为重要。
为了更直观地比较不同基金的投资回报和风险情况，以下是一个简单的表格示例：
基金名称 3年收益率 夏普比率 索提诺比率 基金A 20% 1.2 1.5 基金B 18% 1.1 1.3在评估基金时，投资者还需要注意社会责任与投资回报之间的关系。虽然一些研究表明，具有良好社会责任表现的基金在长期可能会有更好的投资回报，但这并不是绝对的。投资者需要在两者之间找到平衡，根据自己的投资目标和风险承受能力做出选择。
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